Голосования

В эпоху какого руководителя России Вы предпочли бы жить?




О том как всё устроено

Дефолт Греции: череда банкротств в мире на 10 трлн долл запущена

Мировой кризис

07.07.2015 06:43  

k-sch

130

Из-за дефолта Греции "сгорит" 1 трлн долл

Дефолт Греции на сумму в 320 млрд евро – это очень серьезный вызов для финансовой системы ЕС и всего мира, который можно проиллюстрировать следующим примитивным примером.

Пример.

1) Есть 100 человек, и каждый из них владеет по 100 евро.

2) Все эти люди положили по 10 евро в данный банк. Других источников денег в банке нет, поэтому в нем находится 1000 евро.

3) Банк дает в долг некой стране 100 евро. Оставшиеся 900 евро банк дает в долг другим странам и организациям.

4) Должники регулярно выплачивают банку проценты и сами кредиты, поэтому банк имеет возможность расплачиваться со своими частными вкладчиками. Система работает хорошо, и все довольны.

5) Но рассматриваемая страна объявляет дефолт и отказывается выплачивать 100 евро.

6) У банка осталось всего 900 евро, а долгов на целую 1000 евро. Банк – банкрот.

7) Банкротство банка означает, что каждый из 100 вкладчиков банка не получит по 10 евро или по 1/10 всех своих денег. Многие вкладчики имеют определенные долги и не факт, что, лишившись десятой части своего имущества, все люди смогут расплатиться с ними. Допустим, банкротами становятся 30% людей.

8) Вот и итог: дефолт страны на 100 евро привел к «эффекту домино»: разорился банк с 1000 евро и 30 человек со 100 евро имущества у каждого, то в омут банкротств оказалось втянуто 1000+30*100=4000 евро.

Это и есть тот самый шторм в финансовой системе: дефолт на 100 евро породил банкротств на сумму в 40 раз больше!

9) Но банкротство – это процедура, по результатам которой ликвидаторы банка (по идее!) смогут выплатить его вкладчикам 900 евро. Однако имущество при банкротстве оценивается очень низко, поэтому вполне возможно, что после ликвидации банка его вкладчики получат 800 евро. Аналогичные процессы пройдут и по частным вкладчикам, которые получат не по 90 евро своего имущества, а по 70 евро.

10) Вот итог: банк потерял 1000-800=200 евро, а 30 вкладчиков потеряли по 100-70=30 евро или 900 евро.

11) Вывод: при дефолте страны на 100 евро финансовая система, пройдя через череду банкротств, потеряла 200+900=1100 евро, то есть в 11 раз больше, нежели само государство-банкрот.

Это и есть череда банкротств, которая была запущена недавним дефолтом Греции, который сами греки подтвердили на состоявшемся вчера референдуме.

Вполне вероятным выглядит такой, очень приближенный, прогноз:

1) Потеря 320 млрд евро вполне может обойтись мировой финансовой системе в сумму раза в 3 большую, то есть «сгорит» 1 трлн долл США.

2) Но в череду банкротств из-за дефолта Греции вполне может быть вовлечено имущества и ликвидности на сумму в 10 раз большую, то есть на целых 10 трлн долл США!

3) Как видно, сейчас мировая финансовая система стоит на пороге кризиса, вызывающего в памяти мировой кризис 2008 года. Пик кризиса, порожденного дефолтом Греции, следует ждать через 3-4 месяца, то есть в октябре 2015 года. Посмотрим, как мировая финансовая система выдержит это испытание, и будем надеяться на лучшее!

Сcылка >>


Оцените статью