Голосования

В эпоху какого руководителя России Вы предпочли бы жить?




В российские магазины - и желудки - поступил пластиковый рис из Китая

Котел вот-вот взорвется? Ротшильд банк советует перейти в финансовый бункер.

Мировой кризис

21.08.2014 05:01  

tmw

229

Что произойдет на фондовых рынках в ближайшее время стоит особенно остро. Очень многие инвесторы в ожидании серьезной коррекции рынков. Что будет с курсом доллара, вернется ли золото к своему максимуму. Финансовый бункер по рецепту от Ротшильд банка.

Котел вот-вот взорвется? Ротшильд советует готовить бункер.

Рецепт сохранения капитала, от руководителя инвестиционного отдела Ротшильд банка, на ближайший период. Решил дать развернутый ответ, поскольку данная тема вызвала особый интерес в моей основной статье. Вещи были произнесены в непубличной форме, поэтому их следует воспринимать в качестве личного комментария, а не официально озвученной позиции банка.

Предположу, что большинство постоянных читателей сайта, имеют схожее мнение относительно нынешнего положения на глобальных финансовых фондовых рынках:

1) Фондовые рынки разбухли сверх всякой рациональной меры. На сей счет много статей на многих ресурсах, в том числе весьма умеренных. Причина всем тоже хорошо известна - станок ФРС работавший ударную пятилетку, аки Стаханов.

2) Цены на недвижимость во многих странах разбухли и находятся сегодня на своих исторических максимумах.

3) Долговые обязательства выросли на десятки процентов, порой в разы, начиная от долгов государств и компаний, заканчивая долгами домохозяйств.

4) Цена на нефть и на золото находятся в верхней трети от их исторического максимума в течение последних нескольких лет.

5) Уровень доверия граждан к власти в целом и ко многим государственным и международным институтам постоянно снижается.

6) Геополитическая нестабильность, грозящая перерасти в нечто большее (ситуация в Украине и на Ближнем Востоке, напряжение в Южно-китайском море, тлеющий конфликт между Индией и Пакистаном).

7) Экономический спад в ЕС и США, высокая безработица среди молодежи европейских стран, общее социально-экономическое напряжение.

Все это ярко-красные флажки надвигающейся бури.

Главный вопрос, который всегда волнует большинство инвесторов - в чем и где хранить средства? стоит сегодня остро как никогда. Причем, когда многие, пусть даже не большинство, а четвертая или даже пятая часть, считают, что мир находится в преддверии очередного глубокого обвала рынков, а некоторые и вовсе считают, что ближайший кризис обернется непросто обвалом котировок и цен на активы, но и полномасштабным переформатированием глобальной финансовой системы.

Многие инвесторы, да и рядовые граждане, интересующиеся своими финансами, отчетливо начинают понимать, что речь идет не о получении прибыли, а о том, как сохранить свои сбережения от приближающегося краха.

В 2008-2012 годы я работал в одном из крупных пенсионных фондов (в управлении которого свыше 10 миллиардов долларов). Кризис 2007-2008 года застал меня на рабочем месте и вместе с сотнями своих клиентов пережил и сам кризис и затем 4-х летний период восстановления. Фонд, страховал каждого четвертого гражданина страны, из имевших на тот период пенсионные отчисления. Просест нашего фонда за 2007-2008 годы составил около 28%, были фонды, которые потеряли до 40% денег своих клиентов. В последующие годы роста полученная прибыль в два-три раза перекрыла потери. Средний показатель прибыли израильских пенсионных фондов за 5 лет составил более 60%, в среднем по 12% в год. И это при довольно консервативном подходе в инвестициях (до 70% от общего портфеля составляют облигации и госбонды).

Именно поэтому многие уверены, и это внушается людям через центральные СМИ. Мол, даже если снова и случится крупное падение, то через год-два все восстановится опять. Но тут возникает два вопроса, во-первых, с какой стати терять на этом падении, если можно не терять, а во-вторых, если мы не готовы терять (по-простому говоря, если мы не согласны быть стадом, которое периодически стригут) то, что делать?

С пенсионными фондами сложнее, чем с обычным инвестиционным портфелем, это негибкие долгосрочные инструменты с серьезными ограничениями и влияние клиента на них ограничено, но и здесь возможен вариант перехода в тихую гавань, в наличные или в госбонды со сроком погашения до двух лет. Просест возможен и здесь, но вместо 25%-40% составит 4%-7%, такой риск приемлем.

Но частные инвестиционные портфели (или обычные сбережения, будь-то счет в банке или наличные в долларах в сейфе) их защитить совсем несложно. Возможно даже удастся не просто защитить имеющиеся активы, но и заработать на будущей коррекции рынков. При этом, не выстраивая из рыночных инструментов сложные стратегии почти недоступные для обычных людей. Что мы можем предпринять в этом и заключается ответ-совет высокопоставленного сотрудника Ротшильд банка (пусть и небольшого регионального филиала).

И его совет таков: "Сейчас как раз тот период, когда не стыдно "сидеть" на наличных".
Это основа - точка отсчета - т.е. другими словами сейчас наступил момент, когда из рынка (бирж и "ценных бумаг") следует выйти. Но и здесь сразу возникает вопрос, "на каких наличных, в какой валюте/ в каких валютах и как именно на них сидеть?".

В развернутом варианте ответ таков: 60% активов перевести в 4 основные валюты (доллар, евро, фунт, франк) в равной пропорции, без госбондов, без облигаций, без акций. Здесь в принципе для инвестора даже с небольшим опытом ничего сокровенного нет. Все предельно ясно, такой расклад практически полностью гарантирует сохранение средней стоимости актива, как бы валюты не колебались.

Наиболее интересна вторая часть (оставшиеся 40%) но здесь есть один ключевой фактор, который связан с географией вопроса-ответа, речь шла в рамках Израиля. Здесь невозможно купить слитки драг металлов, открыть металлический счет или купить инвестиционные монеты, во всяком случае, все это крайне сложно и никак не подходит для рядового члена профсоюза.

Остаются два возможных варианта, первый перевести часть наличности в реальные активы (недвижимость не рассматривается по двум причинам, первая цены вздуты и они упадут, вторая и основная, если у человека всего 100 тысяч долларов, что он может купить на 40 тысяч?). Каковы же могут быть эти реальные активы? например, недорогие предметы искусства молодых-начинающих авторов или пару ящиков дорогих вин, т.е. вид альтернативной инвестиции, рассчитанной на долгосрочную перспективу.

Или, например, установка солнечных панелей, которые обнулят ежемесячный счет за электричество, также позволит долгосрочный профит. Можно вложить деньги в некий простой реальный бизнес, услуги которого всегда востребованы, особенно в период кризиса, как например столярная или ремонтная мастерская (в период кризиса народ покупает меньше, дольше старается использовать уже имеющиеся товары). Это может быть и покупка земельного участка под огород, для жителей б. СССР дача являлась и является до сих пор главным поставщиком витаминов в дом.

Очевидно, что не везде и не для всех такие виды инвестиций актуальны, но в целом ход мысли понятен - уйти из финансового рынка и вложиться в реальный актив. Но именно в актив, а не в холодный металл. В случае глобального коллапса деньги обесценятся, живой бартер станет наиболее актуальным средством мелкой торговли. Очень сложно за золотые монетки покупать картошку.

Инвестиции такого рода хоть и довольно надежные, но дело хлопотное, требующее времени и сил, чтобы этим заниматься, и даже если инвестиция доходная далеко не для всех она подойдет.

Остается третий, на мой взгляд, основной вариант, более спекулятивный вклад внутри финансовой сферы. Его можно разделить на две части. И с этим вариантом мой собеседник вполне согласился. Большую часть, примерно в 30% от общего портфеля, направить на покупку корзины "мягких валют" на основе стран БРИКС (проблема с юанем - где и как его купить, да и рупия выглядит слабовато). Поэтому, немного откорректируем нашу корзину: добавив в нее канадский доллар из основных валют, а из мягких валют возьмем российский рубль, бразильский реал, турецкую лиру (на эти валюты можно получить неплохой годовой процент, во-вторых, в случае обвала доллара они окрепнут). После переформатирования системы, если она произойдет, экономики этих стран выглядят наиболее перспективными, все они усилят позиции, если Штаты просядут.

Вторую часть, около 10% от всего портфеля, разумно перевести в золото и серебро, причем в пропорции 40% : 60% в пользу серебра, которое явно недооценено. Именно на этой части инвестиции реально получить дополнительный профит. Здесь главный вопрос брать ли "живой" металл или остаться в рамках инструментов финансовых рынков. Каждый решает сам. Для нестабильного региона лучше металл, для жителя какой-нибудь Австрии подойдет "лонг" на золото-серебро.

Кстати отмечу, если уж хранить физ. металл, я лично предпочел бы вместо золота РЗМ. Поясню - РЗМ сегодня включены во всю современную электронику, в Айфоне их 8 видов, вся авионика и приборостроение используют РЗМ. Спрос на них постоянно растет и цена тоже, а объемы весьма ограничены (на то они и РЗМ). Ценовой диапазон широкий и можно выбрать вида четыре металлов для диверсификации вклада. Приобрести их в России не сложно. РЗМ в качестве инвестиции это уже лично мое мнение.

Можно предположить, что подъем цены на золото будет обратным по отношению к просесту основных биржевых индексов. Т.е. если S&P и DAX просядут на 20%, то золото поднимется примерно на 20%-30%. Психологический порог для золота 1900 долл. за унцию. А вот расстояние 1300 - 1600 может быть пройдено довольно быстро. Но это прогноз, все может быть гораздо жестче. Поэтому вклад в золото хотя бы части портфеля, на мой взгляд, обязателен для любого инвестора ожидающего коррекцию рынков более 15%.

Отдельно следует отметить, что крайне не рекомендовано приближаться к йене. Гонконгский доллар, благодаря своей жесткой привязке к доллару, вполне может стать его альтернативой в нашем портфеле, имея при этом потенциал для апсайда курса, если решат расширить коридор, а это при сильном падении доллара вполне вероятно. Ротшильды не просто так перевели свою штаб-квартиру в Гонконг.

Вот такое практическое решение по сохранению финансовых активов в этот непростой период. Коррекция в любом случае будет, сильная или средняя, чуть раньше или чуть позже, и нет никаких причин в этот период ожидания оставаться на фондовом рынке.

Жаль, что ЦБ РФ медлит с выпуском золотых и серебряных червонцев, на такую по- настоящему твердую валюту да в такой непростой период спрос будет огромный.

Соглашусь с уже высказанным здесь мнением, что синдикат Ротшильдов, как минимум их европейская ветвь, сегодня на стороне России и Китая. И мы уже видим, что именно в Гонконг потекли активы крупных российских бизнесменов и компаний. Ротшильды сделали ставку на Китай и похоже сливают Штаты. Лишь одно безусловно, когда начнется, скучать не придется никому, тихих лакун не будет, трясти будет везде.

Ариэль.


Оцените статью