Сейчас основное внимание почтеннейшей публики в значительной степени обращено на поведение российской валюты относительно американской и европейской валют. Темпы падения российского рубля вкупе с некомпетентностью и, что еще хуже, плохой предсказуемостью действий российских монетарных властей могут вызвать лишь недоумение. Хотя ожидать каких-то разумных действий от такого нынешнего руководителя центрального банка и его ближайшего окружения, наверное, и не стоит.
17.12.2014
Сейчас основное внимание почтеннейшей публики в значительной степени обращено на поведение российской валюты относительно американской и европейской валют. Темпы падения российского рубля вкупе с некомпетентностью и, что еще хуже, плохой предсказуемостью действий российских монетарных властей могут вызвать лишь недоумение. Хотя ожидать каких-то разумных действий от такого нынешнего руководителя центрального банка и его ближайшего окружения, наверное, и не стоит. Поэтому имеет смысл посмотреть на те инструменты, которые есть в распоряжении обычных людей, желающих защитить свои сбережения. Рассматривать в современных условиях вложения в недвижимость или ценные бумаги (в их индексы) в значительной степени бессмысленно. Один рынок находится де-факто в состоянии стагнации, другой – в глубоком минусе. Поэтому остаются два возможных инструмента – сами бумажные валюты и драгоценные металлы, исторически выполнявшие роль денег. В качестве базы для сравнения возьмем 01 января 2014 года и официальные величины курсов валют и цен на драгоценные металлы на 16 декабря 2014-го, дату написания данной заметки. Могут сказать, что официальные цифры могут несколько отличаться от рыночных котировок. Это справедливо, но это характерно как для 01 января, так и для 16 декабря, поэтому официальные показатели вполне подойдут в качестве базовых точек для оценки тенденции.
Первый и самый очевидный способ – переложиться в другую валюту, которая выглядит лучше, чем российская. На 01 января 2014 официальный курс американской валюты в РФ равнялся 32,6587 рублям, а европейской – 45,0559 рублям. На 16 декабря они были равны 58,3461 и 72,6642 рублям соответственно. Рост за этот период составил 78,65% и 61,3%.
Если несколько усложнить этот метод и следовать примеру ЦБ, создав аналогичную бивалютную корзину, то ее эквивалент в рублях на 01.01.2014 был равен 38,2374, а на 16.12.2014 – 64.7892. Изменение за период было равно +69,44%. Это лучше, чем по евро, но хуже, чем по вложениям только в американскую валюту.
Следующий вариант – это вложения в драгоценные металлы. Учетные цены на 01.01.2014 золота были равны 1261,58 рублям за грамм, а серебра – 20,03 рублям за грамм. На 16.12.2014 они составляли уже 2271,21 рубль за грамм золота и 32,02 рубля за грамм серебра. Изменение за период составило +80% по золоту и +59,9% по серебру. При комбинированной структуре вложений – 90% в золото и 10% в серебро – их рост составил бы 78%.
Таким образом, лучше всех на этом временном промежутке показало себя золото, то есть настоящие обеспеченные деньги. На втором месте оказалась американская валюта. Это можно было ожидать, так как она фактически является первой производной от денег. Бивалютная корзина выступила существенно слабее, что лишний раз указывает на бессмысленность подобной конфигурации. Могут сказать, что подобная диверсификация снижает страновые риски, но реальность заключается в том, что евро – это лишь производная от мировой резервной валюты, и в текущих условиях ожидать, что она будет чувствовать лучше американской, по крайней мере наивно. Но вернемся к лидеру этой гонки – к золоту.
Помимо того, что желтый металл показал наилучшие результаты, у него (как, впрочем, и выступившего значительно слабее серебра) есть одна характерная черта, которая полностью отсутствует у бумажных необеспеченных валют. Золото не является чьим-то обязательством и обещанием расплатиться в будущем. Оно ценно само по себе и не несет в себе риски контрагентов (в данном случае эмитентов всех бумажных валют) без какого-либо исключения. Об этом стоит хорошо помнить, поскольку ни американская, ни европейская валюта по своей сути ничем не лучше бумажного российского рубля и их будущее – обесцениться до нуля – давно и хорошо всем известно.
Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396
23.10.2013 на канале «РЕН-ТВ» вышла передача «Нам и не снилось: грязные тайны большой политики», в которой я также принимаю участие. Ее можно посмотреть либо на сайте «РЕН-ТВ», либо по следующим ссылкам:
http://www.youtube.com/watch?v=JMHgIO-8q6E – 1 серия
http://www.youtube.com/watch?v=zIxbWxdrpQ8 – 2 серия
http://www.youtube.com/watch?v=k51FFu0MZQY – 3 серия
или весь фильм целиком — http://www.youtube.com/watch?v=r5fl1qqRUdo
