Если кто-то предположил, что эта заметка посвящена росту процентных ставок по тем или иным из нынешних валют, то он или она в корне ошиблись. Речь идет не о валютах, а об их основном конкуренте — о деньгах. Или, если угодно, о золоте. Как верно заметил У.Баффет: «Золото – это не инвестиции.» За несколько десятилетий до Баффета еще точнее охарактеризовал общую ситуацию Дж.П.Морган: «Золото – это деньги и ничего более.»
14.10.2015
Если кто-то предположил, что эта заметка посвящена росту процентных ставок по тем или иным из нынешних валют, то он или она в корне ошиблись. Речь идет не о валютах, а об их основном конкуренте — о деньгах. Или, если угодно, о золоте. Как верно заметил У. Баффет: «Золото – это не инвестиции.» За несколько десятилетий до Баффета еще точнее охарактеризовал общую ситуацию Дж.П.Морган: «Золото – это деньги и ничего более.»
Современная обстановка такова, что цена денег (или золота), выраженная в бумажных валютах, вырастет. Слишком много факторов толкают ее вверх. Огромное количество стран, банков, компаний, физических лиц неплатежеспособно и погрязло в таких долгах, которые никоим образом и никогда не могут быть выплачены в нынешних нотах Федерального резерва, евро, фунтах, йенах и прочих валютах. Они были велики в первую фазу кризиса в 2008 году и с тех пор стали еще больше. Причем тенденция к их дальнейшему росту никак не меняется. Единственным приемлемым способом как-то попытаться решить эту проблему является печать во все больших объемах бумажных валют, их девальвация и, как следствие, снижение их покупательной способности относительно реальных товаров. К этому можно добавить гигантскую проблему с разнообразными производными финансовыми инструментами, которую невозможно решить обычными методами, и постепенную потерю контроля за развитием ситуации со стороны ведущих центральных банков. Нулевые и отрицательные процентные ставки являются лишним тому подтверждением.
Фактически обычные люди оказались перед дилеммой: кому они верят больше? С одной стороны, это ценные сами по себе деньги. Золото (или серебро). С другой, бумажная валюта или, по сути, вера в то, что об их собственности, сбережениях и сохранении покупательной способности позаботятся банкиры и политики. Как показывает недавняя история, многие продолжали и продолжают считать, что именно банкиры и политики гораздо лучше могут позаботиться об их средствах, чем они сами. Пропаганда – это довольно мощный инструмент формирования общественного мнения, но в последнее время население постепенно, хотя и крайне медленно, начинает осознавать, что банкиры и политики в подавляющем большинстве своем в первую очередь заботятся прежде всего о самих себе и своем собственном благосостоянии. Экономический кризис, потеря покупательной способности и снижение уровня жизни являются горьким, но необходимым средством для отрезвления масс от пропагандистского дурмана. И чем больше почтеннейшая публика будет приходить в себя, тем больше внимания она будет обращать на деньги как необходимый инструмент для защиты своих сбережений.
Критики денег, особенно те из них, кто занимается ценными бумагами, часто говорят, что приобретать и хранить у себя золото бессмысленно, поскольку оно не создает «денежных потоков». В этой связи довольно интересно посмотреть на поведение мировой цены золота и такого известного американского биржевого индекса как Dow Jones, чтобы сравнить их поведение и оценить, насколько эффективно приобретать то или другое. В качестве точек отсчета взяты 1929, 1966 и 2000 годы, поскольку они наиболее приближены к текущей обстановке.
1929
1966
2000
Золото
Dow Jones
Золото
Dow Jones
Золото
Dow Jones
Базовый уровень
20,72$
380,33
35,31$
788,41
274,47$
11215,1
Через 5 лет
35,00$
92,49
42,71$
858,43
424,48$
10640,91
Доходность
68,9%
-75,7%
21,0%
8,9%
54,7%
-5,1%
Через 10 лет
34,69$
134,41
117,51$
973,74
1,169,00$
10014,72
Доходность
67,4%
-64,7%
232,8%
23,5%
325,9%
-10,7%
Если же посмотреть на поведение денег и индекса на всем рассматриваемом промежутке, то несложно увидеть, что стоимость унции золота с 1929 по 2010 год выросла с 20,72 до 1169 или в 56 раз, а индекс Dow Jones c 380,33 до 10014,72 или в 26 раз. Даже на данный момент времени, когда унция золота стоит 1170, а индекс — 17081,89, эти соотношения все равно будут 56 к 45 в пользу золота. Какие-то дополнительные комментарии здесь, вероятно, излишни. Деньги в длительной перспективе оказываются гораздо более ценными и чем бумажная валюта, и чем ценные бумаги.
То, что деньги на данный момент искусственно недооценены, не должно вводить в заблуждение. Это может продлиться еще какое-то время, но не долго. Все определяется имеющимися запасами физического золота, объемы которого в отличие от практически безграничного количества бумажной валюты объективно ограничены. И когда имеющиеся в наличии запасы драгоценного металла начнут заметно иссякать, деньги вновь станут расти относительно всех без исключения бумажных валют и, вероятно, всех остальных товаров. Возможно, этот процесс уже начался, но когда он станет очевидным для всех, перекладываться из валюты в золото окажется уже слишком поздно.
Мои книжки
«Крах «денег» или как защитить сбережения в условиях кризиса»,
«Золото. Гражданин или государство, свобода или демократия»,
«Занимательная экономика»,
«Деньги смутных времен. Древняя история»,
«Деньги смутных времен. Московия, Россия и ее соседи в XV – XVIII веках»
можно прочитать или скачать по адресу http://www.proza.ru/avtor/mitra396
23.10.2013 на канале «РЕН-ТВ» вышла передача «Нам и не снилось: грязные тайны большой политики», в которой я также принимаю участие. Ее можно посмотреть либо на сайте «РЕН-ТВ», либо по следующей ссылке — http://www.youtube.com/watch?v=r5fl1qqRUdo
